Los estafadores oportunistas utilizan una cantidad de esquemas elaborados para conseguir su dinero, y varias de sus tretas involucran transferencias de dinero efectuadas a través de compañías tales como Western Union y MoneyGram. Según informa la Comisión Federal de Comercio (Federal Trade Commission, FTC), la agencia nacional de protección del consumidor, las transferencias de dinero pueden ser útiles cuando usted desea enviar fondos a alguien conocido y en quien confía, pero cuando está tratando con un desconocido, resultan totalmente inapropiadas.
¿Por qué los estafadores presionan a las personas para que hagan transferencias de dinero? Para poder tomar el dinero antes de que las víctimas se den cuenta de que las han engañado. Por lo general, no hay manera de revertir o anular la transacción ni de seguirle el rastro al dinero. Otra razón: cuando usted hace un giro de dinero a otro país, el destinatario puede retirarlo en varios sitios y, por lo tanto, se hace casi imposible identificarlo o seguirle la pista. En algunas ocasiones, puede que los agentes receptores de la compañía de transferencias de dinero sean cómplices del fraude. Hacer una transferencia de dinero es prácticamente lo mismo que enviar dinero en efectivo, no hay ninguna protección para la persona que remite el dinero.
Con frecuencia, las estafas de transferencia de dinero involucran historias dramáticas o convincentes que buscan aprovecharse de su espíritu optimista, su altruismo o su frugalidad. Pero como quiera que se analice el caso, siempre le termina costando dinero. Estas son algunas de las estafas que involucran transferencias de dinero que usted puede identificar.
Estafas de cheques falsificados
Una persona le envía un cheque con instrucciones para que lo deposite y le transfiera una parte o la totalidad del dinero. Por ley, los bancos deben poner a su disposición los fondos de los cheques depositados dentro de unos pocos días, pero descubrir un cheque falso puede llevar semanas. Usted es responsable de los cheques que deposita en su cuenta; por lo tanto, si el cheque depositado resulta ser fraudulento, usted le adeudará al banco el dinero que haya retirado sobre ese depósito.
